Читать книгу - "Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках - Михаил Каратаев"
8) выполняет иные функции в соответствии с законодательством, нормативными актами и внутренними документами кредитной организации.
При осуществлении своих функций ответственный сотрудник вправе:
1) получать от руководителей и сотрудников подразделений кредитной организации необходимые распорядительные и бухгалтерские документы, в том числе:
• приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством кредитной организации и ее подразделений,
• бухгалтерские и денежно-расчетные документы;
2) снимать копии с полученных документов, получать копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах;
3) входить:
• в помещения подразделений кредитной организации;
• помещения, используемые для хранения:
– документов (архивы),
– наличных денег и ценностей (денежные хранилища),
– компьютерной обработки данных (компьютерные залы), данных на машинных носителях;
• давать временные в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции (сделки) (до решения руководителя кредитной организации), указания, касающиеся проведения операции (сделки) (в том числе предписания о приостановлении проведения операции (сделки) в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции (сделке);
• визировать от имени кредитной организации документы по вопросам, относящимся к исключительной компетенции ответственного сотрудника;
• осуществлять иные полномочия в соответствии с законодательством, нормативными актами и внутренними документами кредитной организации.Ответственный сотрудник не имеет права:
1) подписывать от имени кредитной организации платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, иные документы, связанные с возникновением прав и обязанностей кредитной организации, их осуществлением и исполнением;
2) визировать такие документы (кроме документов по вопросам, относящимся к исключительной компетенции ответственного сотрудника);
3) совмещать свою деятельность, относящуюся к его исключительной компетенции, с выполнением функций, осуществляемых Службой внутреннего контроля кредитной организации, во избежание внутренних конфликтов и противоречий, которые могут стать причиной несоблюдения кредитной организацией требований, установленных законодательством.При осуществлении своих функций ответственный сотрудник обязан:
1) обеспечивать сохранность и возврат полученных от соответствующих подразделений кредитной организации документов;
2) соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций;
3) осуществлять учет и хранение сообщений (документов, содержащих сведения о сделках, подвергающихся сомнению);
4) доводить незамедлительно в письменном виде до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля ставшие известными ему факты нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, допущенные сотрудниками кредитной организации при проведении операций (сделок);
5) выполнять иные обязанности в соответствии с рекомендациями Банка России и внутренними документами кредитной организации.
4.2.6. Порядок организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
И ошибка бывает полезна, пока мы молоды, лишь бы не таскать ее с собой до старости.
Кредитная организация организует и осуществляет внутренний контроль, обеспечивающий надлежащий уровень надежности, соответствующий характеру и масштабам проводимых операций.
Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ рассматривается как часть системы внутреннего контроля кредитной организации, организуемой в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».
Основным принципом организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является обеспечение участия всех сотрудников кредитной организации независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции в выявлении в деятельности клиентов банка – физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, находящихся на обслуживании в кредитной организации, операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ осуществляется:
• при соблюдении сохранения конфиденциальности сведений о внутренних документах кредитной организации, разработанных в целях ПОД/ФТ;
• соблюдении банковской тайны;
• сохранении конфиденциальности сведений, определяемых кредитной организацией:
– о клиентах кредитной организации,
– счетах и вкладах клиентов,
– об операциях клиентов и др.;
• соблюдении исключения вовлечения и соучастия служащих кредитной организации в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
• открытии счетов, приеме документов к исполнению на всех этапах обработки информации, совершения операций и отражения их в учете.
Мониторинг за процессом функционирования системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в кредитной организации осуществляет служба внутреннего контроля кредитной организации, созданная в порядке, установленном Банком России.
Кредитные организации разрабатывают правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями, устанавливаемыми Банком России на основании Федерального закона № 115-ФЗ.
Кредитные организации также вносят изменения и дополнения в ранее утвержденные Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:
• по собственной инициативе в связи:
– с расширением видов и географии деятельности,
– пересмотром подходов к осуществлению мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• в целях приведения Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствие:
– с действующим законодательством,
– нормативными и иными правовыми актами Банка России, Правительства Российской Федерации и других органов (в случае внесения соответствующих коррективов в указанные акты).
Прочитали книгу? Предлагаем вам поделится своим впечатлением! Ваш отзыв будет полезен читателям, которые еще только собираются познакомиться с произведением.
Оставить комментарий
- Гость Елена22 сентябрь 22:55Академия Сердцеедов. Обман - Полина ВерховцеваВсе три книги Полины Верховцевой понравились, спасибо большое автору и за возможность прочитать полностью.
- Нина15 сентябрь 06:23Решение первокурсницы - Аня СоколС удовольствием перечитала серию "Первокурсница" Ани Сокол. Получила огромную радость от новой встречи с героями книги.
- .21 август 10:50Парижанка - Алексей СупруненкоЕсли на тебя одного напала толпа и побила,а ты не жалуешься потому что не стукач,значит ты лох тупой. Если ты в нынешних реалиях решил подраться, особенно при не
- я08 август 15:32Последние подростки на Земле - Макс Бральерребятки а где прочитать