Читать книгу - "Жизнь в катастрофе: победи кризис сам! - Михаил Делягин"

Прежде всего, надо обратить внимание на то, что покупка драгоценных металлов облагается НДС, поэтому все Ваши приобретения теряют 20 % своей стоимости, как только Вы пересекаете порог отделения банка.

Памятные монеты стоят существенно дороже металла, из которого они сделаны, и представляют реальный интерес лишь для нумизматов. В условиях кризиса цены на специализированные и не связанные с выживанием предметы (и тем более объекты разного рода хобби), как правило, падают. Поэтому в ближайшие годы Ваши инвестиции в памятные монеты останутся не только низколиквидными, но и, в самом лучшем случае, низкодоходными. То же самое относится и к украшениям из драгоценных металлов, — только в значительно большей степени, так как они дополнительно обесцениваются из-за неизбежного изменения художественных вкусов.

Таким образом, реальным направлением инвестиций в металлы является покупка «металлических счетов» в надежных (и потому прежде всего государственных) банках и инвестиционных монет.

Однако не стоит забывать, что общая нехватка денег вынуждает глобальных инвесторов выводить средства из всех видов вложений, в том числе и натуральных ресурсов, а Глобальная депрессия, сжигая спекулятивные капиталы, обесценивает все спекулятивные активы. Это способствует удешевлению не только нефти, но и драгметаллов.

Вторая причина удешевления природных ресурсов (как нефти, так и металлов) — существенное снижение деловой активности в отраслях, являющихся их основными потребителями. Ведь даже золото в значительных масштабах потребляется электротехнической промышленностью, а основная часть палладия потребляется также охваченным кризисом автомобилестроением (ещё в большей степени это относится к таким «прагматичным» металлам, как никель, медь и алюминий).

Таким образом, в силу резкого сокращения масштабов спекулятивных операций и падения потребностей реального сектора инвестиции в драгметаллы до завершения глобального кризиса заслуживают лишь скептического отношения. Исключение составляет «сакральный металл» — золото, однако его ценность существенно возрастёт лишь после полного разочарования инвесторов в традиционных спекулятивных активах, то есть не в ближайший год-два.

Поэтому вкладываться в золото разумно на срок от трех лет. Если Вы уверены, что в это время Вам точно не понадобятся сберегаемые средства, идеальным вложением представляются специальные инвестиционные монеты, освобожденные от НДС (наиболее удобен и потому распространен российский «Георгий Победоносец»), Проблемы с хранением и сохранностью (так как любая царапина на мягком золоте снизит их стоимость) искупаются отсутствием банковских рисков, неизбежных при использовании «металлических счетов» даже у самых надежных банков.

При покупке червонцев, отчеканенных при Николае II, важно знать, что они, вопреки распространённым заблуждениям, не имеют нумизматической ценности, так как в огромных количествах чеканились Советским Союзом в 20-е годы, когда из-за отсутствия его дипломатического признания Запад отказывался принимать в качестве средства оплаты его золотые монеты.

В целом стремление большого количества аналитиков найти такой же гарантированный объект инвестиций, своего рода «инвестиционную панацею», каким еще недавно были нефтяные и «металлические» фьючерсы, по-человечески понятно и объяснимо. Но, к сожалению, на входе в Глобальную депрессию наиболее надежным (а во многом и выгодным) объектом вложения средств являются сами деньги (в России — иностранная валюта).

Исключительный эффект в силу объективно обусловленного обескровленностью потенциальных конкурентов отсутствия конкуренции может дать нахождение новых рыночных ниш — фундамент многих американских бизнес-гигантов был заложен именно в прошлую, Великую депрессию. Однако нахождение таких ниш (и в первую очередь закрывающих технологий, являющихся подлинным «золотым ключиком» к будущему) доступно лишь единицам; обычному же, массовому частному инвестору можно лишь посоветовать не связываться с драгметаллами — как и с остальными объектами безнадежной влюбленности неуравновешенных аналитиков.

* * *

Таким образом, наиболее разумная стратегия пассивного инвестирования для сбережения средств на момент написания этой книги (май 2020 года) выглядит так: