Читать книгу - "Формирование системы финансового мониторинга в кредитных организациях - Сергей Потёмкин"

Залогом эффективной деятельности банка в первую очередь является эффективное управление, которое основывается на понимании концепций управления и умении пользоваться ими на практике. Каждая организация имеет собственную миссию и уникальную целевую структуру, которая отражает ее деление на ключевые функциональные области. У банка как организации, связанной с оказанием услуг, структура ключевых областей может выглядеть следующим образом: маркетинговые исследования, разработка стратегии, продвижение, продажи, обслуживание клиентов. Кроме этого для успешной деятельности необходимо располагать целым арсеналом инструментальных средств в области управления, что особенно важно в условиях рыночной конъюнктуры и развития технологий.

В связи с этим большое значение имеет наличие комплекса средств, которые позволяют руководителю видеть и понимать функциональную структуру банка и прогнозировать ее развитие, оценивать состояние дел на текущий момент и прогнозировать его состояние в будущем, а также позволяют оценить соответствие текущего состояния запланированному и эффективность достижения стратегических целей банка. Неверное представление об актуальных характеристиках текущей деятельности может привести к значительным потерям.

Необходимо подчеркнуть, что процесс получения менеджментом актуальных сведений о состоянии деятельности и перспективах ее развития должно носить систематический характер. В этом процессе можно выделить два взаимосвязанных элемента: систематизацию сведений и их распределение.

Систематизация представляет собой один из важнейших видов преобразования сведений, основанный на их группировке по отдельным проблемам или каким-либо формальным признакам. Она является средством для точного ориентирования в многообразии сведений о событиях и явлениях и позволяет устанавливать связи между ними с целью определения их места в системе сведений о состоянии деятельности банка.

Обоснованное распределение сведений является серьезной задачей, решение которой ведет к созданию единого информационно-аналитического пространства банка. Оно характеризуется, с одной стороны, целостностью составляющих его аналитических данных, а с другой стороны, возможностью ограничения доступной информации одним или несколькими отдельными вопросами. Возможность организации адресного предоставления информации не только позволяет соблюдать требования к обеспечению надлежащей конфиденциальности, установленные в банке, и ограничить поток информации лишь необходимыми для каждого сотрудника и клиента сведениями, что способствует более эффективному принятию решений, обеспечивающему надежное функционирование банка, но и организационно закрепляет порядок принятия решений.

Одним из основных источников и базисных составляющих методологической основы построения информационной системы банка, оказывающих существенное влияние на регламентацию целей, задач, принципов деятельности и правил, порядков принятия решений, является система внутренней документации и документооборота. Поскольку осуществление финансового мониторинга непосредственно связано с обеспечением непрерывности наблюдения за состоянием банка, реализация сопровождающего слежения за бизнес-процессами предъявляет к системе внутренней документации ряд требований в части: